Eine Form der Geldanlage ist, Spezialisten mit der Anlage des Kapitals zu beauftragen. Fonds können in verschiedene Arten oder Klassen eingeteilt werden: Offene Fonds, Investmentfonds, geschlossene Fonds, Aktienfonds und so weiter. In Deutschland sind Anleger mit mehr als 3 Billionen Euro in Fonds investiert. Wenn ein Privatanleger einen Fonds kaufen möchte, fällt häufig ein sogenannter Ausgabeaufschlag oder Agio an. Dabei handelt es sich um eine Art von Provisionszahlung für Beratung und sonstige Serviceleistungen. Doch das ist nicht immer der Fall: viele Online Broker verzichten ganz auf das Aufgeld.
Bei offenen Immobilienfonds beträgt dieser Ausgabeaufschlag oft 5% der Anlagesumme.
Wenn Sie ein informierter Anleger sind und wissen, welchen Fonds Sie kaufen möchten, können Sie den Ausgabeaufschlag sparen. Direktbanken und Fondsdiscounter gewähren beim Fondskauf bis zu 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag.
Die Fondsanbieter bieten Ihren Kunden häufig eon kostenloses Depots bei Banken oder Finanzplattformen, wo der Anleger den Fonds kostenlos ohne Aufgeld erwerben kann. Der Anleger zahlt für die Fondsanteile dann den Rücknahmepreis anstelle des sonst üblichen Ausgabepreises. Üblicherweise ist der Ausgabepreis der Rücknahmepreis plus Agio.
Also sparen beim Fondskauf und Fonds ohne Ausgabeaufschlag kaufen und das optimale Depot in unserem Vergleich finden.
Inhalt
Fonds kostenlos bedeutet ohne Ausgabeaufschlag kaufen
Ja, denn warum sollten Sie unnötig Gebühren zahlen: den Ausgabeaufschlag sparen. Fonds kaufen ohne Ausgabeaufschlag? Investmentfonds kaufen ohne Agio?
Wenn Sie einen Fonds kaufen, werden normalerweise Gebühren für das Aufgeld, den Ausgabeaufschlag oder auch das Agio genannt, fällig. Das sind zwischen 1% – 5% vom Kaufpreis. Die Verwaltungsgebühr schmälert Ihre Rendite, wenn Sie Anteile von Fonds kaufen, ist aber eine schnelle und lukrative, zusätzliche Einnahme für den Vermittler.
Bis der Fonds den Ausgabeaufschlag wieder erwirtschaftet hat kann viel Zeit vergehen. Für offene Immobilienfonds werden rund 5% Agio fällig. Gute offene Immobilienfonds erwirtschaften pro Jahr rund 5% Rendite…….
Diese Gebühren beim Fondskauf können Sie sparen kaufen Sie Fonds kostenlos bei Direktbanken oder speziellen Fondsvermittlern.
Weitere Fonds Themen Angebote:
- Offene Immobilienfonds sind eine eher konservative Fondsklasse
- Geschlossene Immobilienfonds: höheres Risiko höhere Renditeerwartung
- Schiffsfonds sind als geschlossenen Fonds eine unternehmerische Beteiligung
- Fonds kostenlos – warum Gebühren beim Fonds Kauf bezahlen
Tipps für Käufer
Die Geldanlage in Fonds ist durch die vielen verfügbaren und schnell wechselnden Angebote sehr unübersichtlich geworden. In Deutschland werden mehr als 10.000 Fonds angeboten. Sie finden auf unseren Seiten Tipps und Tricks zum Fondskauf: Was muss bei dem Ausgabeaufschlag beachtet werden, wo gibt es günstige Fonds?
Fonds werden von Fondsgesellschaften, die einen oder mehrere Fonds zum Vertrieb gründen, angeboten. Fondsgesellschaften können auch als Kapitalanlagegesellschaften oder Investmentgesellschaft bezeichnet werden. 80% der in Deutschland registrierten Kapitalanlagegesellschaften, die Fonds vertreiben, sind im Eigentum von Banken! Dagegen werden geschlossene Fonds von Emissionshäusern aufgelegt.
Kauf von Fonds
Offene Fonds können, je nach Art, direkt bei den Fondsgesellschaften, den Banken und Sparkassen, bei Versicherungsunternehmen, Strukturvertrieben, über Fondsplattformen im Internet, Direktbanken und Discountbrokern sowie direkt an der Börse gekauft werden. Die Verwaltung eines Fonds obliegt dem Fondsmanager. Für die Verwaltung wird von der Fondsgesellschaft normalerweise eine Verwaltungsgebühr erhoben. Bei dem Kauf von Fonds fällt darüber hinaus häufig ein so genannter Ausgabeaufschlag (Agio) an, der häufig zwischen 1-6% der angelegten Summe beträgt.
Es ist zu unterscheiden zwischen aktiv und passiv gemanagten Fonds.
Nach deutschem Recht müssen Fonds registriert sein. Je nach Art des Fonds ist dabei die Höhe, mit der der Fond in Aktien, Anleihen, etc. investieren darf, vorgeschrieben. Die Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften für die Fondsgesellschaften wird von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) überprüft.
Der Erfolg von Fonds wird über verschiedene Parameter quantifiziert. Bekannt sind Rendite, Performance und Volatilität als rein quantitative Messgrößen. Fonds werden aber auch durch so genannte Ratingagenturen bewertet bzw. beurteilt. Solche Agenturen sind z.B. FERI, Standards & Poors und SCOPE.
Sie möchten Geld sparen? Eine kostenlose Kreditkarte oder ein kostenloses Girokonto kann im Internet online bestellt werden und gibt es wirklich umsonst. Da sparen Sie langfristig viel Geld, denn die Jahresgebühren bei Kreditkarten und Kontoführungsgebühren bei Konten summieren sich über die Jahre zu einer stattlichen Summe.
In den letzten Jahren hat eine Fonds Klasse besonderen Zulauf, die ETFs. Der Vorteil dieser Fonds liegt in den geringen Gebühren. Allerdings erfahren die ETFs gerade aktuell auch Kritik, da es oft nicht ersichtlich ist welche Produkte genau abgebildet werden.
Das Fondsvermögen bei Fonds
Unter dem Fondsvermögen ist die Gesamtheit aller im Eigentum des Fonds befindlichen Anlagen und das Barkapital zu verstehen. Das Fondsvermögen stellt das Sondervermögen einer Fondsgesellschaft dar. Es umfasst z.B. bei Aktienfonds den Kurswert aller im Fondsbesitz befindlichen Aktien plus dem Barkapital, dass meist in Geldmarktfonds oder ähnlichen Anlageformen geparkt ist plus etwaige sonstige Vermögensgegenstände.
Für den Anleger wichtig ist der Wert seines Fondsanteils, der sich aus dem Fondsvermögen dividiert durch die Anzahl der ausgegebenen Fondsanteile ergibt.
Literatur
1822direkt: 8.800 Fonds ohne Ausgabeaufschlag
Consorsbank: über 100 Fonds ohne Agio.
Volkswagen Financial Services: Fonds ohne Agio